Politica AML (Antiriciclaggio) – RioAce Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica Antiriciclaggio e di Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (“Politica AML”) descrive le misure adottate da RioAce Casino (rioace-casino.it) per prevenire e individuare attività di riciclaggio di denaro, frodi e finanziamento del terrorismo, in linea con i requisiti applicabili e con gli obblighi derivanti dalla licenza rilasciata dal Curacao Gaming Control Board. La piattaforma è gestita da Altacore N.V..

Questa pagina è informativa e costituisce parte integrante dei termini applicabili all’utilizzo dei servizi di gioco e scommesse offerti da RioAce Casino. L’utente è tenuto a leggere e comprendere questa Politica prima di utilizzare il sito.

1. Obiettivi della Politica AML

RioAce Casino applica un approccio basato sul rischio al fine di:

identificare e verificare l’identità dei clienti (KYC – Know Your Customer);
monitorare depositi, prelievi e comportamento di gioco per rilevare attività sospette;
ridurre il rischio di utilizzo della piattaforma per il riciclaggio di denaro o per frodi;
collaborare con autorità competenti e, quando richiesto, effettuare segnalazioni o fornire informazioni;
proteggere la sicurezza degli utenti e l’integrità del servizio.

2. Definizioni (in sintesi)

Riciclaggio di denaro: qualunque attività volta a mascherare l’origine illecita di fondi o beni.
KYC/Verifica: procedure per identificare l’utente e verificare documenti e informazioni.
Due Diligence: controlli standard o rafforzati (EDD) in base al profilo di rischio.
Transazione: qualsiasi deposito, prelievo, trasferimento o operazione collegata al conto.

3. Requisiti di età e idoneità

I servizi di RioAce Casino sono riservati esclusivamente a persone che abbiano raggiunto l’età minima legale prevista nella propria giurisdizione (in ogni caso 18+). La registrazione o l’utilizzo del servizio da parte di minori è vietato. In presenza di sospetti, RioAce Casino può richiedere immediata verifica dell’età e sospendere il conto.

4. Identificazione e verifica del cliente (KYC)

RioAce Casino può richiedere la verifica dell’identità in qualsiasi momento, anche prima di consentire prelievi, o quando si verificano determinate soglie o trigger di rischio. La verifica può includere:

Documento di identità valido (carta d’identità, passaporto o patente, secondo accettazione);
Prova di indirizzo (es. bolletta/estratto conto/certificato) recente;
Verifica del metodo di pagamento (es. prova di titolarità, schermate del wallet, dettagli IBAN, ecc.);
Controlli di “liveness” o selfie con documento, ove richiesto;
Fonte dei fondi / fonte del reddito (SoF/SoW) per controlli rafforzati, soprattutto in caso di volumi elevati o pattern anomali.

La documentazione deve essere autentica, non alterata e riferita al titolare del conto. L’uso di documenti falsi o di terzi può comportare il blocco del conto e ulteriori azioni.

5. Due Diligence rafforzata (EDD)

In determinate circostanze, RioAce Casino può applicare controlli rafforzati, ad esempio:

volumi elevati di depositi o prelievi;
pattern di transazioni complessi o incoerenti con il profilo dichiarato;
utilizzo intensivo di criptovalute o molteplici metodi di pagamento;
presenza di indicatori di rischio (es. IP/geo incoerenti, molteplici account, tentativi ripetuti di aggirare la verifica);
match o possibili match con liste di sanzioni o PEP (Persone Politicamente Esposte), ove applicabile.

Durante l’EDD, il conto può essere limitato (ad es. sospensione dei prelievi) fino alla conclusione dei controlli.

6. Monitoraggio delle transazioni e comportamenti sospetti

RioAce Casino monitora in modo continuativo l’attività del conto, inclusi depositi, prelievi, scommesse e pattern di gioco, per identificare attività potenzialmente sospette, tra cui (a titolo esemplificativo):

depositi seguiti da richieste di prelievo immediate o con minimo gioco (“deposit & withdrawal”);
uso ripetuto di importi “tondi” o frammentazione di transazioni (“structuring”);
numerosi tentativi di deposito falliti o variazioni frequenti di strumenti di pagamento;
attività con rischio di collusione, abuso bonus o arbitraggi illegittimi;
accessi da più paesi o dispositivi che suggeriscono condivisione account.

7. Metodi di pagamento, titolarità e regole operative

Per ridurre il rischio AML e frodi, RioAce Casino applica principi di sicurezza sui pagamenti:

Solo titolare: i depositi e i prelievi devono essere effettuati con metodi intestati al titolare del conto di gioco.
No terzi: pagamenti da/verso terze parti non sono consentiti.
Coerenza: il prelievo può essere richiesto preferibilmente sullo stesso metodo utilizzato per il deposito, quando tecnicamente possibile e nel rispetto delle procedure di sicurezza.
Controlli antifrode: possono essere richieste verifiche aggiuntive per carte, e-wallet, bonifici e altri metodi.

Metodi di deposito disponibili (possono variare): Visa, MasterCard, Skrill, Rapid Transfer, Instant Bank Transfer, Bank Wire Transfer, N26, Revolut, Paysafecard, Neteller, eZeeWallet, MiFinity, MuchBetter, Interac, CashtoCode, Flexepin e criptovalute (es. Binance, Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin, TRON).

Metodi di prelievo disponibili (possono variare): Skrill, Rapid Transfer, MiFinity, eZeeWallet, Bank Wire Transfer, Neteller, MuchBetter, Interac e criptovalute (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, TRON).

8. Criptovalute e controlli di conformità

Quando vengono utilizzate criptovalute, RioAce Casino può applicare controlli supplementari (anche tramite strumenti di analisi blockchain) per valutare l’origine dei fondi e la presenza di indicatori di rischio (es. collegamenti a mercati illeciti, mixer/tumbler, indirizzi segnalati). In caso di rischio elevato, RioAce Casino può:

richiedere documentazione sulla fonte dei fondi;
rifiutare il deposito o bloccare il prelievo fino a completamento delle verifiche;
limitare o chiudere l’account, secondo i Termini e la legge applicabile.

9. Limiti, tempi di elaborazione e revisioni di sicurezza

Le richieste di prelievo sono soggette a controlli di sicurezza e AML. I tempi di lavorazione possono variare; la piattaforma indica un tempo di elaborazione indicativo 0–96 ore a seconda del metodo di pagamento e dell’esito dei controlli.

Limiti di prelievo (salvo diversa indicazione e/o verifiche aggiuntive): fino a EUR 10.000 al giorno e EUR 50.000 al mese.

RioAce Casino si riserva il diritto di richiedere verifica aggiuntiva prima di approvare un prelievo o di applicare restrizioni temporanee per proteggere utenti e piattaforma.

10. Conservazione dei dati e registrazioni

RioAce Casino conserva documenti e informazioni raccolti ai fini KYC/AML per il periodo necessario a soddisfare obblighi legali, regolamentari e di sicurezza. L’accesso ai dati è limitato al personale autorizzato e/o ai fornitori che agiscono per conto della società, secondo adeguate misure di sicurezza.

11. Segnalazioni, collaborazione con autorità e divulgazione

In presenza di attività sospette, RioAce Casino può:

effettuare verifiche interne aggiuntive;
limitare temporaneamente il conto (incluse funzionalità di deposito/prelievo);
rifiutare o annullare transazioni, ove consentito;
segnalare alle autorità competenti o fornire informazioni, in conformità agli obblighi applicabili.

In alcuni casi, RioAce Casino potrebbe non essere in grado di informare l’utente dell’esistenza o del contenuto di eventuali segnalazioni (“tipping-off”).

12. Sospensione, chiusura del conto e fondi

RioAce Casino può sospendere o chiudere un conto e/o trattenere l’elaborazione di un prelievo se:

l’utente non completa la procedura KYC/EDD entro i tempi richiesti;
vengono identificati documenti falsi o informazioni inesatte;
si rilevano indicatori di frode, riciclaggio o abuso dei servizi;
il conto risulta collegato a pagamenti di terzi o attività vietate.

Qualora consentito, i fondi legittimi possono essere restituiti al metodo di pagamento originario dopo la conclusione delle verifiche e nel rispetto dei requisiti di sicurezza e conformità.

13. Responsabilità dell’utente

L’utente si impegna a:

fornire dati veritieri e aggiornati al momento della registrazione e su richiesta;
utilizzare esclusivamente metodi di pagamento intestati a sé;
collaborare con richieste di verifica KYC/EDD e fornire documenti validi;
non utilizzare il sito per finalità illecite o per trasferire fondi di provenienza illegale.

14. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o per richieste di assistenza sulla verifica, è possibile contattare il Servizio Clienti tramite la Live Chat 24/7 disponibile sul sito RioAce Casino.

15. Modifiche alla Politica

RioAce Casino può aggiornare periodicamente questa Politica AML per riflettere cambiamenti normativi, requisiti di licenza o miglioramenti procedurali. La data di “Ultimo aggiornamento” in alto indica la versione più recente. L’uso continuato del sito dopo le modifiche costituisce accettazione della Politica aggiornata.